سافر ترافل Travel Safir

عمليات ذبح الخنازير

غالبًا ما يتم تنفيذ عمليات ذبح الخنازير (التي يشار إليها أحيانًا باسم “عمليات الاحتيال الرومانسية”) من خلال وسائل التواصل الاجتماعي أو مواقع المواعدة عبر الإنترنت. عادةً ما يتظاهر المحتال بأنه شخص مهتم بإقامة علاقة رومانسية مع الضحية. يكتسب المحتال ثقة الضحية خلال فترة المغازلة، وفي النهاية يحتال على الضحية من خلال إقناعه بالاستثمار في منصة عملة مشفرة مزيفة.

وقال جبارة لـ TPG: “إنها تسمى عمليات احتيال ذبح الخنازير لأنها تتم على مدى فترة طويلة من الزمن”. وأضاف: “في الأساس، يقوم ممثل التهديد بـ “تسمين الخنزير” من خلال كسب ثقتهم و”ذبح الخنزير” عندما يطلبون المال ويطردونهم”.

النشرة الإخبارية اليومية

قم بمكافأة صندوق الوارد الخاص بك من خلال النشرة الإخبارية اليومية لـ TPG

انضم إلى أكثر من 700000 قارئ للحصول على الأخبار العاجلة والأدلة المتعمقة والصفقات الحصرية من خبراء TPG

قد يبدو الأمر يتطلب قدرًا كبيرًا من العمل دون دفع الكثير من الأموال إذا اضطر المحتالون إلى قضاء أسابيع أو أشهر في قيادة ضحاياهم قبل الاحتيال عليهم، ولكن يمكن للمحتالين الاستفادة من التكنولوجيا لفتح شبكة أوسع. يمكن للمحتالين الاستفادة من الذكاء الاصطناعي وتكنولوجيا التزييف العميق لإنشاء علاقة أكثر إقناعًا مع ضحاياهم أو التواصل مع العديد من الضحايا المحتملين في وقت واحد.

في الواقع، أفاد 10% من البالغين الذين شملهم الاستطلاع في دراسة Visa أنهم قد تم استهدافهم في عملية احتيال لذبح الخنازير، مما أدى إلى خسارة مليارات الدولارات. في نوفمبر 2024، على سبيل المثال، استعادت وزارة العدل الأمريكية ما يقرب من 9 ملايين دولار من العملات المشفرة من أكثر من 70 ضحية مرتبطين بمنظمة واحدة تنفذ هذا النوع من عمليات الاحتيال.

ومع ذلك، فإن أولئك الذين يخسرون المال بسبب عمليات الاحتيال في ذبح الخنازير ليسوا الضحايا الوحيدين. تعتمد العديد من أنواع عمليات الاحتيال، بما في ذلك عمليات الاحتيال في ذبح الخنازير، على ضحايا الاتجار بالبشر لبدء الاتصال بالضحية وتنفيذ عمليات الاحتيال.

وقال جبارة: “كل واحد من هذه الأشياء له تكلفة بشرية”. وأضاف: “نتحدث كثيرًا عن الأرقام وكيف ينمو هذا النوع من الاحتيال، لكن هذا الاحتيال يمول بعض الأنشطة المدمرة للغاية اجتماعيًا، وهذه حياة بشرية حقيقية تتأثر بالجهات الفاعلة في مجال التهديد”.

من السهل إلقاء اللوم على الشخص الموجود على الطرف الآخر من شاشة الهاتف أو الكمبيوتر، لكن عمليات الاحتيال هذه قد تقع أيضًا ضحية الأشخاص الذين تم الاتجار بهم لمساعدة المحتالين في تنفيذ عمليات الاحتيال. ليس فقط أولئك الذين يعانون من خسارة مالية هم من يمكن أن يكونوا ضحايا.

حيل الميراث

إذا تلقيت بريدًا إلكترونيًا يعلمك بأنك المستفيد من ميراث كبير من قريب فقدته منذ فترة طويلة، فمن المحتمل أنك كنت هدفًا لعملية احتيال الميراث. ما لم يكن، بالطبع، لديك قريب ثري مفقود منذ فترة طويلة، وفي هذه الحالة، تهانينا.

عادةً ما يتم تنفيذ عمليات احتيال الميراث عبر البريد الإلكتروني أو البريد العادي ويبدو أنها تأتي من مكتب محاماة أو كيان مهني آخر.

ومن بين أولئك الذين استجابوا لاستطلاع Visa، أفاد 15% منهم بأنهم مستهدفون في عملية احتيال الميراث. قد يكون من السهل الافتراض أنك ستتجاهل رسالة كهذه على الفور، لكن المحتالين يتمتعون بمهارة عالية في التلاعب بمشاعرك. غالبًا ما يتذرعون بشعور بالإلحاح أو السرية، ويصرون على عدم الكشف عن الميراث لأي شخص وأنهم “يتصرفون بسرعة” لتأمين الأموال قبل فوات الأوان.

عمليات احتيال الإغاثة الإنسانية

تستفيد عمليات احتيال الإغاثة الإنسانية من الأحداث الجارية المأساوية مثل الكوارث الطبيعية أو الصراعات العالمية عن طريق الاحتيال على الأفراد المؤثرين من خلال جمعيات خيرية وجمع تبرعات مزيفة.

هناك طريقتان رئيسيتان يقوم المحتالون بتنفيذ هذا النوع من الاحتيال. في إحداها، سيطلب المحتالون تبرعات لهذه الجمعيات الخيرية المزيفة عبر وسائل التواصل الاجتماعي. وبدلاً من إرسال أموالك إلى منظمة خيرية شرعية، تذهب الأموال المتبرع بها مباشرة إلى محفظة العملات المشفرة التي يسيطر عليها جهة التهديد. يعزز المحتالون شرعية حملات وسائل التواصل الاجتماعي هذه من خلال مشاركات وتعليقات مزيفة تدعي أن حسابات أخرى (من المحتمل أن تكون مزيفة أيضًا) تبرعت للمؤسسة الخيرية.

الاحتيال التثليث

بالنسبة للعديد من المستهلكين، قد يكون اكتشاف الاحتيال التثليث أكثر صعوبة من عمليات الاحتيال الشائعة الأخرى. وذلك لأن الجهات الفاعلة في مجال التهديد تستخدم واجهات المتاجر المشروعة عبر الإنترنت لتنفيذ عملية الاحتيال هذه.

وأوضح جبارة: “مع الاحتيال التثليث، سيقوم شخص ما بإنشاء واجهة متجر عبر الإنترنت تعد بصفقات جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها، مثل أريكة بقيمة 50 دولارًا”. وأضاف: “عندما تستغل “الصفقة” وتقدم طلبًا، فإنك عادةً ما تتلقى فعليًا البضائع التي طلبتها، ولكن هناك نشاط احتيالي خلف الكواليس”.

يمكن للمحتالين الوصول إلى معلوماتك الحساسة عند تقديم معلومات بطاقتك الائتمانية وتقديم طلبك. “ما يحدث هنا هو أنه عندما تقدم طلبك، يشتري المحتال أريكة فعلية ببيانات اعتماد مسروقة حصلوا عليها من مشتريات سابقة مثل مشترياتك تمامًا. الآن، يمكنهم استخدام بطاقتك المسروقة للاحتيال على الضحية التالية، وما إلى ذلك.” قال جبارة.

كيفية اكتشاف الاحتيال المالي

إن كونك هدفًا لواحدة من عمليات الاحتيال هذه ليس أمرًا غير شائع، ولكن يمكنك تجنب الوقوع ضحية والمعاناة من خسارة مالية إذا كنت تعرف ما الذي تبحث عنه.

أولاً وقبل كل شيء، يجب أن تتقبل أنه لا يوجد أحد – بما فيهم أنت – أذكى من أن يتعرض للاحتيال. وقال جبارة: “نادرا ما يفكر ضحايا عمليات الاحتيال في أنفسهم على أنهم الضحية النموذجية لعمليات الاحتيال”. “يتمتع معظمنا بمستوى من الثقة يخدعنا للاعتقاد بأن ذلك لا يمكن أن يحدث لنا. لكن الجهات الفاعلة في مجال التهديد تستخدم فهمها العميق لعلم النفس البشري وتحيزاتنا للتلاعب عاطفياً بضحاياها. قد يؤدي الشعور بالثقة المفرطة إلى دخولك وأوضح “مشكلة”.

الأمر الثاني الذي ينطبق على كل عمليات الاحتيال هذه هو أن المحتالين غالبًا ما يضعون مخططاتهم بطريقة تبدو مفيدة للضحية. لا تشعر أنك تتعرض للخداع إلا بعد فوات الأوان.

على سبيل المثال، في عملية احتيال ذبح الخنازير، عندما يطلب منك المحتالون المال أخيرًا، سيجعلون الأمر يبدو كما لو كنت تقدم لهم معروفًا أو تعمل على تعميق علاقتك عن طريق إرسال الأموال إليهم لشراء تذكرة طائرة حتى يتمكنوا من زيارتك أو مساعدتهم على الحفاظ على مواردهم المالية واقفا على قدميه. أو، في عملية احتيال التثليث، تقوم بإعطاء المحتال رقم بطاقتك الائتمانية لأنك ترى صفقة جيدة جدًا لدرجة تجعلك تشعر وكأنك أنت هم من يستفيدون هم.

إذا كان هناك شيء يبدو رائعًا لدرجة يصعب تصديقه، فمن المحتمل أن يكون كذلك. يبدو الأمر منطقيًا، لكن جبارة حذر من أن الضحايا غالبًا ما ينسون ذلك لأنهم لا يريدون تفويت صفقة جيدة، أو فرصة للحب، أو دفع تعويضات كبيرة أو فرصة لمساعدة المحتاجين.

تشمل العلامات الحمراء الأخرى التي يجب البحث عنها السرية والشعور بالإلحاح وطلب معلومات حساسة مثل رقم بطاقتك الائتمانية أو رقم الضمان الاجتماعي أو تسجيلات الدخول إلى الحساب عبر الإنترنت. فيما يلي علامات حمراء محددة يجب الانتباه إليها:

• عمليات ذبح الخنازير: مطالبتك بالاستثمار في عملة مشفرة غير مألوفة أو تنزيل تطبيق منصة تداول، أو الوعد بعائد كبير على الاستثمار، أو طلب ثقتك في موقف مشبوه.
• حيل الميراث: يطلب منك قريب لم تسمع عنه من قبل، أو شركة محاماة أو شركة، دفعة أولية أو معلومات مالية لتأمين الأموال.
• عمليات الاحتيال في مجال الإغاثة الإنسانية: لا يمكنك التحقق من المؤسسة الخيرية عبر مصدر خارجي مثل Charity Navigator، أو أن موقع التبرع لا يستخدم شهادة طبقة المقابس الآمنة (عنوان URL الذي يبدأ بـ “https”) لتشفير معلوماتك.
• الاحتيال التثليث: إذا كانت الصفقة تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها، فهي على الأرجح كذلك. إذا كان السعر غير منطقي، فمن المحتمل أن ما تبيعه بالفعل هو بياناتك.

ماذا تفعل إذا كنت مستهدفا

إذا كنت هدفًا أو ضحية لعملية احتيال مالي، فأبلغ سلطات إنفاذ القانون بالموقف، بغض النظر عما إذا كنت تعاني من خسارة مالية أم لا. يتم تنفيذ معظم عمليات الاحتيال هذه من قبل منظمات متطورة وواسعة النطاق، وبحسب جبارة، فإن كل حالة هي جزء آخر من اللغز. وقال جبارة: “إذا لم يبلغ أحد عما يحدث، فلن تصل سلطات إنفاذ القانون أبدًا إلى مستوى الأدلة اللازمة لإسقاط هذه الجماعات”.

ويوصي جبارة أيضًا بأن تقوم أهداف عمليات الاحتيال المالي بالتسجيل لمراقبة تقارير الائتمان وتشغيل تنبيهات المعاملات لبطاقات الائتمان والحسابات المصرفية الخاصة بهم.

كيف تقلل من فرصك في أن تصبح ضحية

الحد الأدنى

لسوء الحظ، لن يختفي المحتالون في أي وقت قريب. وبينما نجد طرقًا جديدة لحماية أنفسنا – وتجد شركات مثل Visa طرقًا لإحباط محاولاتها – تصبح تكتيكات المحتالين أكثر تقدمًا، حيث يستخدمون التقنيات الناشئة لتنفيذ أنشطتهم الإجرامية.

مع تحسن المحتالين، يجب أن تتحسن أنت أيضًا. إن البقاء على اطلاع بأحدث عمليات الاحتيال وكيفية حماية نفسك يمكن أن يساعد في ضمان عدم وقوعك ضحية لهذا النوع من الخداع المكلف.

القراءة ذات الصلة: